Лот на Форекс и маржинальная торговля.

Лот на Форекс зависит от условий маржинальной торговли.

На прошлых уроках мы достаточно много изучали Форекс ордера. Но открывая их на учебном счёте мы всегда брали во внимание только тип открываемого ордера и изучали свойства присущие различным типам ордеров. При этом объём торговой сделки открываемой (предписываемой) этим ордером всегда оставался равным значению по умолчанию, либо был самым минимальным. Сейчас же, открывая ордер, мы остановимся на графе "Объём:" и выясним, какие оптимальные значения объёма торговли и при каких условиях необходимо выставлять в процессе открытия Форекс ордера. Кроме этого мы достаточно подробно изучим такое понятие как маржинальная торговля. Иметь общее представление о марже необходимо, поскольку максимально возможный объём открываемой сделки на Форексе сильно зависит от размера маржи предоставляемой брокером.

Уменьшение объёма средств для покупки

одного стандартного лота

при маржинальной торговле.

Объём каждой сделки на рынке форекс измеряется стандартными контрактами - лотами. Один стандартный лот, это целое неделимое число товара. Один лот выставляемый на финансовом рынке Форекс равен 100000 единиц базовой валюты. В денежном эквиваленте это может быть равно $100000 - $150000. Такой объём лишь одной открываемой на Форекс сделки доступен далеко не каждому торговцу. Нужно быть настоящим долларовым миллионером, чтобы позволить себе подобный размах. Вспомним, что открывая сделку, на Форекс допустимо вводить в торговый оборот не более одной пятой части своих денежных средств. А это значит, что для осуществления торговли, на счёте у брокера трейдер должен был иметь сумму равную, как минимум $500000. По этой вполне понятной причине торговля на Форекс длительное время была доступна лишь банкам, крупным организациям и избранным частным лицам.

Но с введением брокерскими и дилинговыми компаниями маржинальной торговли порог минимальных денежных средств необходимых для заключения одной сделки на Форекс начал быстро снижаться. Например у брокера Форекс, услугами которого мы Вам рекомендуем воспользоваться, порог минимальной сделки в настоящее время равен всего $1. В результате торговля на Форекс стала доступна без ограничений практически всем желающим. Но каким же образом это стало возможным?

Торговое плечо брокера

при маржинальной торговле.

Давайте попробуем понять и с помощь несложных вычислений выяснить, каким образом проходит заключение сделки на Форекс при использовании маржинальной торговли. Предположим, что Вы решили заключить сделку объёмом 1 лот на валютном инструменте EURUSD. По правилу описанному выше один лот равен 100000 единиц базовой валюты. Это значит, что один лот EURUSD равен 100000 евро, или, (по курсу) 113453 доллара США. Если бы не было маржинальной торговли, то именно такую сумму вы должны были бы иметь на счёте у брокера для осуществления покупки или продажи одного стандартного лота. На Форекс это ещё называется торговой операцией с плечом в соотношении 1:1.

Теперь представим, что при открытии торгового счёта у брокера Вы выбрали торговое плечо в соотношении 1:100. Это значит, что торговля на вашем счёте теперь всегда будет осуществляться маржинальным способом с торговым плечём в соотношении 1:100. Это и называют кредитным плечом или плечом брокера.

Но что всё это значит для вашей торговли? В момент заключения каждой торговой сделки, из банка брокера, в автоматическом режиме мгновенно выделяется кредит для кредитования заключаемой вами сделки. Фактически каждый раз, заключая сделку, Вы получаете на свой счёт во временное пользование сроком на всё действие вашей сделки сумму, равную тем самым 100000 базовой валюты (евро) или (по курсу) 113453 доллара США!!! Разве это не здорово?!

Маржинальная торговля и

залоговый депозит трейдера.

Основные возможности маржинальной торговли.

В это же время банк брокера резервирует (замораживает) на вашем счёте сумму равную одной сотой части от суммы выделяемого Вам кредита. При торговом плече в соотношении 1:100 и объёме торговли 1 лот, эта сумма будет равна $1134.20. Таким образом, отдавая под залог банка брокера часть собственного капитала равную всего $1134.20, то есть в сто раз меньшую по размеру чем выделяемый банком кредит, Вы фактически используете в своей торговой операции сумму с полным объёмом 113453 доллара США!!! Часть ваших денег, переходящих под залог брокера и резервируемых банком кредитором под обеспечение вашего кредита, называется средствами маржинального обеспечения или залоговым депозитом. Вот и выходит в итоге, что теперь для осуществления торговой операции объёмом 1 лот Вам достаточно иметь на своём торговом счёте всего только $1134.20, то есть сумму в сто раз меньшую (!), которая и будет принята брокером в качестве залогового депозита.

Теперь самое интересное! Представим себе, что открывая сделку Вы выбрали правильное направление и закрытие сделки произошло тогда, когда цена прошла 150 пунктов от момента открытия. При объёме торговли 1 лот, стоимость одного пункта движения цены равно $10. Значит (150 х 10 = 1500) ваша сделка закроется с прибылью в $1500. Вся эта прибыль, полученная вами с использованием кредита выданного банком брокера будет зачислена на Ваш торговый счёт! После закрытия сделки сумма кредита автоматически возвращается обратно в банк брокера. За пользование кредитом банк оставит себе только самый минимальный процент от вашей прибыли равный величине спреда. Для валютного инструмента EURUSD это стоимость двух пунктов ($10 х 2 = $20), или, в зависимости от типа вашего торгового счёта, это может быть небольшой процент от общей полученной прибыли. И всё! Все заработанные с помощью этого кредита деньги теперь ваши и полностью Вам принадлежат! Вы можете использовать их для осуществления любой другой торговой сделки.

Вы спросите, а что будет если направление открытой торговой сделки окажется неверным и цена двинется против Вас? В этом случае, к сожалению, Вы с каждым пунктом начнёте терять по $10 (при торговом объёме 1 лот) от суммы вашего залогового депозита. Если цена будет продолжать движение против Вас и если сделка не будет вами закрыта заранее и с меньшими убытками, то приблизительно через 112 пунктов (при плече 1:100) весь Ваш залоговый депозит будет израсходован до нуля и наступит ситуация называемая на Форекс маржин колл (margin call). В этот момент брокер просто автоматически закроет вашу сделку, отзовёт обратно кредит своего банка, и вся сумма вашего залогового депозита, увы, будет для Вас потеряна поскольку банк её направит на погашение торговых издержек.

Маржинальная торговля и

издержки финансового рынка.

Но не будем слишком уж пессимистичны.
Во первых - Вы никогда и ни при каких обстоятельствах не задолжаете брокеру денег сверх суммы средств маржинального обеспечения, которая уже заранее "заморожена" перед совершением сделки на вашем счёте. Брокер всегда закрывает сделку автоматически, как только израсходуется вся сумма вашего залогового депозита, и по этой же самой причине, как Вы уже поняли, при выделении кредита под вашу сделку он сам ничем не рискует.

Во вторых - с одной неудачной сделки Вы теряете не весь свой депозит полностью, а только сумму маржинального обеспечения. Та же сумма средств, которая не находится под залогом у брокера (называемая свободными средствами) и следовательно в торговле не участвующая, находится в безопасности и останется на вашем счёте даже после наступления ситуации маржин колл для залоговых средств. (Если конечно Вы ранее не открыли на свободные средства другие сделки в том же самом направлении. Или не использовали для одной единственной сделки сразу все свои деньги находящиеся на счёте у брокера.)

И в третьих - неудачная сделка, это всего лишь одна сделка. Из начальных уроков нашего курса Вы уже знаете, что убытки на Форекс столь же естественны как хорошая или плохая погода за вашим окном. Поэтому, если Вы строго соблюдаете правила мани менеджмента, не открываете сделки объёмом равным всему депозиту, то после закрытия неудачной сделки вполне вероятно последует сделка удачная, которая может не только покрыть все прежние убытки но и принести желаемую прибыль.

Дополнительные преимущества маржинальной торговли.

Выше мы рассмотрели механизмы маржинальной торговли с торговым плечом брокера 1:100. Но современные брокеры на этом размере кредитования не останавливаются. Есть брокерские компании и дилинговые центры которые предлагают своим клиентам торговлю с плечом 1:200, 1:500 и даже 1:1000. В этих случаях размер необходимого залогового депозита (маржинального обеспечения) соответственно уменьшается. Таким образом, для покупки 1 лота на инструменте EURUSD, Вам достаточно иметь на своём торговом счёте сумму $567.98 (1:200), $227.54 (1:500) или $113.77 (1:1000).

Благодаря маржинальной торговли, на Форекс стало возможно совершение сделок небольшим капиталом.

Но и это ещё не всё! Для удобства своих клиентов некоторые из лучших брокерских компаний разрешают "дробить" лот на части. У таких брокеров можно совершать покупку или продажу одной десятой (0.1) и даже одной сотой части лота (0.01). Нажмите кнопку "Новый ордер" в своём терминале и Вы увидите, что рекомендованный нами брокер Форекс разрешает торговать объёмом в 0.01 лота даже на реальном торговом счёте типа "Classic". Это очень удобно для начинающих трейдеров, поскольку даёт возможность открывать торговую сделку имея на балансе счёта сумму залогового депозита, равную, в зависимости от размера кредитного плеча, всего $11.23 - $2.25. А на специальных центовых счётах этого брокера лот "дробится" даже на тысячные и десятитысячные части (0.001 - 0.0001). Используя такие центовые счета можно испытать абсолютно реальную торговлю на Форекс с минимальными рисками, поскольку в торговле может быть использован депозит общим размером $1.

Практичный расчёт размера лота на Форекс.

Размер лота, или, по другому выражаясь, объём открываемой торговой сделки следует выбирать исходя из размера торгового плеча брокера и количества свободных средств на вашем торговом счёте. Следует чётко представлять сколько свободных средств уйдёт в одну сделку (под залог брокера) при её открытии с данным объёмом и в соотношении с размером торгового плеча.
Строго соблюдайте правила мани менеджмента! На одну сделку не должно уходить в залоговый депозит более 3 - 20% от всей суммы ваших торговых средств. В точном расчёте оптимального объёма торговой сделки Вам поможет специальный калькулятор трейдера, который находится на сайте брокера. Перед открытием любой новой сделки обязательно проверяйте правильность выбираемого торгового объёма для вашего будущего ордера подставляя исходные данные о величине кредитного плеча в соответствующие поля калькулятора.

Вопросы для повторения:

1. Что такое кредитное плечо?

2. Что такое залоговый депозит?

3. Что такое маржин колл?

4. При заключении сделки, какая часть средств из всей суммы находящейся на торговом счёте у брокера называется свободными средствами?

5. При открытии ордера на Форекс, выбор какого объёма торговой сделки считается оптимальным?

6. С помощью калькулятора трейдера произведите расчёты размера залогового депозита (залога) для торговли на валютных парах EURUSD, GBPUSD, AUDUSD с объёмом 1 лот и кредитным плечом 1:10, 1:100, 1:200, 1:500, 1:1000.

Перейти на следующий урок »




Маржинальная торговля
отзывы и комментарии:





Лот на Форекс и маржинальная торговля.


Комментарии

Комментариев пока нет.

* Обязательные поля
 
Жирный Курсив Подчеркнутый Перечеркнутый Степень Индекс Кавычки Вставить линию Вставить маркированный список Вставить нумерованный список Вставить e-mail
 
Улыбка Печаль Удивление Смех Злость Язык Возмущение Ухмылка Подмигнуть Испуг Круто Скука Смущение Несерьёзно Шокирован
Какое слово выделено жирным шрифтом?
 
(введите ответ)
 
Запомнить информацию введенную в поля формы.
 



Урок №13: Торговля на Forex.   <<< 14 >>>   Урок №15: Кредитное плечо.